Управление на инвестициите срещу управление на богатството
Ключовата разлика между управлението на инвестициите и управлението на богатството е, че управлението на инвестициите е общ термин за професионално управление на активи, особено за ценни книжа, включително акции и облигации, докато управлението на богатството е широка област, която включва управление на инвестициите като част от него. Управлението на инвестициите основно се занимава с покупка и продажба на ценни книжа по начин, който носи оптимални ползи за инвеститорите. За разлика от тях управлението на богатството е вид професионална услуга, която предлага комбинация от услуги като инвестиционни консултации, финансови и данъчни услуги, юридически услуги и услуги за планиране на имоти за организационно или лично подобрение. Съществуват значителни разлики между управлението на инвестициите и управлението на богатството, но ключовата разлика е в нивото на финансовите услуги, предоставяни от всяка схема.
Какво е управление на инвестициите?
Хората инвестират в различни инструменти с намерението да постигнат различни инвестиционни цели като получаване на печалби и ползи. Управлението на инвестициите е професионална услуга, която включва предоставяне на съвети за покупка и продажба на ценни книжа като облигации, акции, недвижими имоти и др. За индивидуални и институционални инвеститори като пенсионни фондове, застрахователни компании, корпорации и др. инвестиционното управление включва различни дейности като анализ на финансови отчети, избор на акции или активи, изпълнение на инвестиционни планове и текущ мониторинг на инвестициите.
Какво е управление на богатството?
Управлението на богатството е вид услуга, предоставяна от специалисти по управление на богатството, която е нещо извън инвестиционното управление. Освен предоставянето на консултантски услуги за инвестиции, управлението на богатство се занимава с различни услуги на своите клиенти, включително координиране на банкиране на дребно, планиране на имоти, финансови и данъчни услуги, правни ресурси и др. Срещу една такса.
Когато сравняваме тези две концепции, можем да видим някои прилики между управлението на инвестициите и управлението на богатството. Основните цели на двете концепции са да предоставят съвети за получаване на оптимални ползи от инвестицията или по друг начин на своите клиенти.
Каква е разликата между управление на инвестиции и управление на богатство?
• При управление на инвестициите нивото на предоставяните финансови услуги е ограничено само за управление на инвестиции, портфейл или активи. Wealth Management предоставя цялостни услуги за финансово планиране, обхващащи всички свързани области, включително управление на инвестициите.
• Основната цел на управлението на инвестициите е да оптимизира финансовата рентабилност, генерирана от инвестициите. Основната цел на Wealth Management е да увеличи максимално нетната стойност на клиентите.
• В управлението на инвестициите отношенията между доставчика на услуги и клиента са ограничени. В управлението на богатството има силна връзка между две страни, екипа за управление на богатството и клиента, който оценява нуждите и приоритетите на клиента.
• В управлението на инвестициите обхватът на услугите, предоставяни от, е ограничен до финансовия аспект. В Wealth Management обхватът на предоставяните услуги обхваща както финансови, така и аспекти на начина на живот на клиентите.
Управление на инвестициите срещу управление на богатството Обобщение
Управлението на инвестициите и управлението на богатството са два вида професионални доставчици на услуги. При управление на инвестициите професионалистите предоставят инвестиционни консултантски услуги за покупка и продажба на различни ценни книжа. От друга страна, при управлението на богатството доставчиците на услуги са длъжни да предоставят набор от услуги като финансови и данъчни услуги, юридически услуги и услуги за планиране на недвижими имоти, различни от консултации за инвестиции. Следователно, нивото на услугите, предоставяни на техния клиент, е различно, при което управлението на инвестициите разглежда само инвестиционни аспекти, докато управлението на богатството разглежда всички дейности, които създават богатство за определен индивид.
