Разлика между Wealthfront и Betterment

2024 Автор: Mildred Bawerman | [email protected]. Последно модифициран: 2023-12-16 08:37

Ключова разлика - Wealthfront срещу Betterment

Тъй като броят на възможностите за инвестиране се увеличава от ден на ден, често е трудно да се избере най-подходящият вариант за независими инвеститори. Робо-съветниците са сравнително ново развитие, което замества консултантите по човешки инвестиции. Робо-съветниците също са рентабилни, тъй като обикновено струват едва около една трета от разходите за консултанти по човешки инвестиции. Wealthfront и Betterment са две относително модерни онлайн платформи, които спечелиха бърза популярност. Ключовата разлика между Wealthfront и Betterment е опциите, предлагани от всяка платформа; Wealthfront не предлага икономии, базирани на цели, докато Betterment предлага икономии, базирани на цели. За разлика от това, Betterment не предлага директно индексиране, докато Wealthfront предлага директно индексиране на салда по сметки, които надвишават 100 000 $.

СЪДЪРЖАНИЕ

1. Общ преглед и ключова разлика

2. Какво е Wealthfront

3. Какво е Betterment

4. Сходства между Wealthfront и Betterment

4. Равно до сравнение - Wealthfront срещу Betterment в таблична форма

5. Резюме

Какво е Wealthfront?

Wealthfront е компания за онлайн инвестиционни услуги, разположена в Редууд Сити, Калифорния, основана от Анди Рахлеф и Дан Карол през 2008 г. Към 26 януари 2017 г. Wealthfront разполага с активи на стойност над 5 милиарда долара под управление. Wealthfront е пионер в робоинвестирането и осигурява подходяща платформа както за чираци, така и за утвърдени инвеститори, като предоставя добре балансирано портфолио, персонализирано за индивидуални цели. Тази инвестиционна платформа предлага широка гама от видове инвестиционни сметки като тръстове, индивидуални и съвместни непенсионни сметки, традиционни IRA, Roth IRA и Rollover IRA.

Wealthfront начислява такса за управление от 0,25% от клиентите; за салда по сметки под $ 15 000 обаче таксите за управление не са приложими. Консултантската такса варира в зависимост от салдото по сметката. Ако салдото е между 500 и 10 000 долара, Wealthfront се отказва от консултантската такса. За салда по сметки, по-големи от $ 10 000, се начислява месечна такса от 0,25%. Предлагат се и редица класове активи с портфейли на Wealthfront като американски акции, чуждестранни акции, нововъзникващи пазари, дивидентни акции, недвижими имоти и природни ресурси. Wealthfront предлага и ребалансиране на портфейла и събиране на данъчни загуби.

Ребалансиране на портфолиото

Това се прави с цел минимизиране на риска чрез ефективна диверсификация на разпределението на активите. Инвестиционните средства трябва да бъдат разпределени за определен брой активи, за разлика от няколко. Това ще изолира възможността отрицателните пазарни условия да унищожат общата възвръщаемост.

Събиране на данъчни загуби

Събирането на данъчни загуби е практиката да се продава обезпечение, което носи загуби, за да се компенсират данъците. Продадената ценна книга се заменя с подобна, като се поддържа оптималното разпределение на активите и очакваната възвръщаемост.

За салда по сметки над 100 000 долара Wealthfront предлага директно индексиране, което е услуга, която използва отделни ценни книжа, за да открои възможностите за събиране на данъчни загуби. Компанията беше и първата, която предложи на инвеститорите механизма за директно индексиране.

Какво е подобрение?

Betterment също е онлайн инвестиционна компания, разположена в Ню Йорк и има активи под управление на 9 милиарда долара. Betterment е регистриран в Комисията за ценни книжа и борси и е член на регулаторния орган на финансовата индустрия. Компанията е основана от Джон Щайн през 2008 г. Платформа за консултиране на роботи, Betterment предлага целенасочени спестявания - инвестиционна методология, при която ефективността се измерва чрез успеха на инвестициите за постигане на личните цели и начина на живот на инвеститора.

Таксите за управление, начислявани от Betterment, варират от 0,25% -0,50%; обаче за салда по сметки, надвишаващи $ 2 000 000, таксата за управление се отказва. В резултат Betterment е привлекателна опция за хора с висока нетна стойност. Подобно на Wealthfront, Betterment предлага и редица опции за инвестиции като традиционни и Roth IRA, пасивни фондове за борсово търгуване на акции (ETF). Betterment също предлага ребалансиране на портфейла и събиране на данъчни загуби.

Какви са приликите между Wealthfront и Betterment?

Wealthfront и Betterment са робо-съветнически платформи, които предлагат инвестиционни съвети.
Wealthfront и Betterment предлагат ребалансиране на портфейла и данъчни загуби.

Каква е разликата между Wealthfront и Betterment?

Различна статия Средна преди таблица

Wealthfront срещу Betterment
Wealthfront е онлайн инвестиционна услуга, която е пионер в робоинвестирането, която предоставя на инвеститорите широка гама от инвестиционни възможности.	Betterment също е подобна онлайн инвестиционна платформа, която предлага икономии, базирани на цели.
Такси за управление
Wealthfront начислява такси за управление между 0% - 0,25%.	Betterment начислява такси за управление между 0,25% - 0,50%.
Режисиране на индексиране
За Wealthfront е налице директно индексиране за салда по сметки, надвишаващи 100 000 щатски долара.	Подобрението не предлага директно индексиране.
Икономии на базата на целите
Wealthfront не предлага икономии, базирани на цели.	Инвестиционната стратегия на Betterment се формира, за да включва спестявания, базирани на цели.

Обобщение - Wealthfront срещу Betterment

Разликата между Wealthfront и Betterment зависи от редица фактори като структурата на таксите, наличността на целеви спестявания и директното индексиране. Независимо от това, и двете компании са силен избор за робо-съветник, който предлага икономически ефективен и икономичен избор за инвестиции. Коя онлайн платформа е подходяща за всеки инвеститор зависи от инвестиционните цели и размера на салдото по сметката. За инвеститорите с висока нетна стойност Betterment е по-привлекателен, докато Wealthfront е по-подходящ за средни инвеститори.

Изтеглете PDF версия на Wealthfront срещу Betterment

Можете да изтеглите PDF версия на тази статия и да я използвате за офлайн цели според бележките към цитата. Моля, изтеглете PDF версия тук Разлика между Wealthfront и Betterment.