Ключова разлика - Верност срещу Авангард
Управлението на инвестициите чрез финансови съветници става все по-популярно в последно време, когато инвестиционните компании управляват голям брой финансови активи под тях. Fidelity и Vanguard са две пионерски компании за финансови услуги в САЩ. И двете компании предоставят редица услуги, вариращи от пенсионни услуги до управление на богатството. Основната разлика между Fidelity и Vanguard е, че Fidelity предлага инвестиционни продукти, главно с философия с висок риск - висока възвръщаемост, която е по-подходяща за агресивни инвеститори, докато Vanguard се фокусира върху предоставянето на инвестиционен портфейл с ниска цена, по-подходящ за консервативни инвеститори. И двете компании предлагат широка гама от инвестиционни възможности на своите клиенти.
СЪДЪРЖАНИЕ
1. Общ преглед и ключова разлика
2. Какво е Fidelity
3. Какво е Vanguard
4. Прилики между Fidelity и Vanguard
5. Равно до сравнение - Fidelity vs Vanguard в таблична форма
6. Резюме
Какво е Fidelity?
Fidelity Investments е американска мултинационална компания за финансови услуги със седалище в Бостън, Масачузетс и има 2,13 трилиона щатски долара под управление на активи към 2016 г. Fidelity предлага широка гама от инвестиционни възможности, вариращи от управление на взаимни фондове, животозастраховане, пенсионни услуги до инвестиционни консултации. Fidelity управлява редица подразделения за предоставяне на различни услуги, а някои от най-генериращите приходи са посочени по-долу.
Контраунд за вярност (FCNTX)
Contrafund е най-големият дялов взаимен фонд на Fidelity сред 452 взаимни фонда и успя да предложи възвращаемост от 8,69% за своите инвеститори. Тази възвръщаемост е по-голяма от възвръщаемостта на S&P 500 от 7,41%. (S&P 500 е индекс на фондовия пазар, който изчислява общата възвръщаемост на портфейл от фондове. Ако отделен фонд предоставя възвращаемост, която надвишава възвръщаемостта на портфейла на фонда, съответният фонд се представя добре).
Фигура 01 - Главен офис на Fidelity в Бостън
Извънборсово портфолио на Fidelity (FOCPX)
Това е друг фонд, който е надминал възвръщаемостта на NASDAQ Composite от 9,68%, като е спечелил солидна възвръщаемост от 12,45%. FOCPX инвестира в извънборсови акции, които са силно спекулативни.
Fidelity работи с три модела на портфейли, генериращи доход, а именно консервативни доходи, балансирани доходи и доход от растеж. Сред различните разпределения на активи се взема решение Target Asset Mix (TAM) за акции и краткосрочни инвестиции.
Fidelity има значителна репутация като фирма, подходяща за агресивни инвеститори, в зависимост от инвестиционния портфейл, който предлагат. Както се доказва от възвръщаемостта на FCNTX и FOCPX, мажоритарните фондове в Fidelity генерират благоприятна възвръщаемост. Тъй като обаче високата възвръщаемост трябва да бъде подкрепена от високи рискове, инвестиционният портфейл на Fidelity може да не е подходящ за консервативни инвеститори. Освен това таксите и разходите, начислявани от Fidelity, също са по-високи, за да компенсират присъщия риск.
Какво е Vanguard?
Vanguard е американска компания за управление на инвестиции със седалище в Малвърн, Пенсилвания и управлява с над 4 трилиона долара активи под управление. Взаимните фондове и борсово търгуваните фондове са основните два вида фондове, предоставяни от Vanguard, докато също се предоставят брокерски услуги, управление на активи и доверителни услуги. Vanguard предлага два класа за по-голямата част от фондовете си: инвеститорски акции и адмиралски акции. Акциите на Admiral имат относително по-ниски съотношения на разходите, но изискват по-висока минимална инвестиция, между $ 10 000 и $ 100 000 на фонд.
Vanguard е популярен инвестиционен избор за инвеститорите, които предпочитат да използват консервативен подход с портфолиото си. Това е така, защото Vanguard предлага сравнително нискорисков портфейл, тъй като компанията предлага редица взаимни фондове и борсово търгувани фондове (ETF), които са ориентирани към фиксиран доход. Философията на Vanguard е вярна по време на инвестициите, тъй като по-ниските разходи водят до по-добра обща възвръщаемост.
Работейки с над 320 фонда, Vanguard е известен и с управлението на ниски разходи за инвестиции със средно съотношение на разходите (разходи, направени от инвестиционна компания за управление на фонд) от 0,18%. Примери за съотношение на разходите на някои популярни фондове на компанията са следните.
Какви са приликите между Fidelity и Vanguard?
- Както Fidelity, така и Vanguard са големи инвестиционни корпорации със седалище в САЩ.
- Взаимните фондове са една от основните продуктови категории както в Fidelity, така и в Vanguard.
Каква е разликата между Fidelity и Vanguard?
Различна статия Средна преди таблица
Верност срещу Авангард |
|
| Fidelity предлага инвестиционни продукти главно с философия с висок риск и висока възвръщаемост, която е по-подходяща за агресивни инвеститори. | Vanguard се фокусира върху предоставянето на инвестиционен портфейл с ниска цена, по-подходящ за консервативни инвеститори. |
| Пригодност | |
| Верността е по-подходящ вариант за инвестиция за агресивни инвеститори. | Портфолиото от фондове на Vanguard е по-подходящо за консервативни инвеститори. |
| Разходи и връщане | |
| Високата цена при управлението на активи, подкрепена от над средната възвръщаемост, е инвестиционната стратегия във Fidelity. | Vanguard предлага евтини инвестиции с ниски съотношения на разходите, за да осигури благоприятни резултати. |
| Видове фондове | |
| Повечето от фондовете във Fidelity са взаимни фондове. | Vanguard предлага в своя портфейл както взаимни фондове, така и фондове, търгувани на борса. |
Резюме - Fidelity срещу Vanguard
Разликата между Fidelity и Vanguard се дължи главно на инвестиционния подход, който една или друга компания възприема; Fidelity поема повече рискове с очакването да генерира висока възвръщаемост, докато Vanguard използва по-консервативен подход, тъй като тяхната инвестиционна стратегия е подходяща за инвеститори, които нямат риск. И двете компании обаче са изключително успешни и могат да помогнат на инвеститорите да изграждат и управляват богатството, като добавят стойност.
Изтеглете PDF версия на Fidelity vs Vanguard
Можете да изтеглите PDF версия на тази статия и да я използвате за офлайн цели според бележките към цитата. Моля, изтеглете PDF версия тук Разлика между Fidelity и Vanguard
