Разлика между индексните фондове и взаимните фондове

2024 Автор: Mildred Bawerman | [email protected]. Последно модифициран: 2023-12-16 08:37

Индексни фондове спрямо взаимни фондове

Един от най-привлекателните инструменти за инвестиции днес са взаимните фондове. Причината да се наричат взаимни е поради участието на много хора, които обединяват едно слънце пари, управлявано от компания чрез инвестиране в други компании на пазара на акции, както и в ценни книжа. Въз основа на техните минали изяви хората стават все по-привлечени от тези взаимни фондове. Индексните фондове са част от тези взаимни фондове. Те представляват малка част от размера на общите фондове и се използват от мениджъра на портфейла, за да се установи възвръщаемостта от пазара.

Индексни фондове

Както подсказва името, индексиращите фондове се използват за индексиране. Това означава, че малка част от взаимните фондове се използва за проверка на възвръщаемостта от различни акции, идващи от различни сектори на икономиката. Тази малка част от взаимните фондове се нарича индексни фондове. Има много сегменти на всеки фондов пазар като банково дело, информационни технологии, метали, промишленост, инфраструктура, енергетика и т.н. и всеки сегмент има свой собствен индекс. S&P и Dow Jones са две популярни компании, които разработват пазарни индекси.

Индексните фондове се управляват пасивно, тъй като мениджърът на портфейла просто се опитва да възпроизведе индекса, вместо да прави каквито и да било предположения и да се опитва да увеличи печалбите. Индексните фондове са с различен размер и някои може да включват само няколко акции от пазара, докато някои може да включват почти всички акции на пазара. Индексът Wilshire 5000 е един индексен фонд, който включва всички акции на американския фондов пазар. S&P small cap 600 е индексен фонд, който включва акции с много малка стойност, които се считат за акции на растеж. Тъй като тези фондове не се управляват активно, таксата за инвестиране в тези фондове също е много ниска в сравнение с активно управляваните взаимни фондове.

Взаимни фондове

Както беше описано по-рано, взаимните фондове са фондовете, обединени от голям брой хора, които са инвестирани на пазара на акции от компания и получената печалба се разпределя между членовете в дела на притежаваните от тях акции. В истински смисъл, дружеството за взаимни фондове е посредник между крайния потребител и пазара на акции, тъй като начислява такси за своя опит или познания на фондовия пазар и печели за публиката, която държи акциите му. Днес в света има над 25 000 взаимни фонда, работещи на различни фондови пазари. Всяка компания за взаимни фондове има свои собствени политики и насоки, които определят посоката и начина на инвестиране. В зависимост от целите си, всяка компания от взаимни фондове инвестира само в онези компании, които се считат за годни.

Портфолиото на всяка компания от взаимни фондове е разнообразено с акции, акции, държавни ценни книжа и облигации, които са комбинация от риск и предпазливост. Основната цел на всяка компания за взаимни фондове е да намали риска за своите акционери.

Разлика между взаимните фондове и индексните фондове

Лесно е да се види, че индексните фондове са част от взаимни фондове и се използват от портфейлни мениджъри на дружества от взаимни фондове за оценка на тенденциите на пазара. Те са в състояние да преценят по-добре представящите се акции въз основа на представянето на индексните фондове. Индексните фондове се управляват пасивно, докато взаимните фондове се управляват активно. Това само показва, че индексните фондове се използват за възпроизвеждане на резултатите на фондовия пазар и не се нуждаят от голям опит от портфейлния мениджър. Ето защо, ако искате да инвестирате в индексни фондове, ще ви бъдат начислени много по-малко такси в сравнение с случаите, когато искате да влезете в активно управляван взаимен фонд.

Има обаче много хора, които също инвестират в индексни фондове и печелят прилична печалба според движението на пазара. Има по-широк избор от акции, или можете да кажете разнообразен избор с относително ниска цена за инвеститора. Тъй като индексните фондове винаги са отражение на пазара, инвеститорът получава по-висока възвръщаемост, когато пазарът е оптимистичен. Това не е така в случай на взаимни фондове, които могат да дадат висока възвръщаемост на инвеститорите, дори когато пазарът пада.

Индексните фондове са част от взаимните фондове.

Индексните фондове се управляват пасивно, докато взаимните фондове се управляват активно.

Таксите за управление на индексни фондове са по-ниски в сравнение с активно управляваните взаимни фондове.

Индексните фондове също печелят прилична печалба в зависимост от движението на пазара.

В индексните фондове инвеститорът получава по-висока възвръщаемост само когато пазарът е оптимистичен, докато взаимните фондове могат да дадат висока възвръщаемост, дори когато пазарът спада.

Индексните фондове имат разнообразен избор на акции с относително ниска цена за инвеститора