Как работят инвестиционните компании

2024 Автор: Mildred Bawerman | [email protected]. Последно модифициран: 2023-12-16 08:37

Какво е инвестиционна компания?

Инвестиционното дружество е финансова организация, чиято основна дейност е да държи и управлява финансови ценни книжа. Тези инвестиции се извършват от името на инвеститорите, които са инвестирали средства в инвестиционното дружество. Инвестиционните дружества могат да бъдат публична или частна собственост. Goldman Sachs, Morgan Stanley, Deutsche Bank и Morgan Stanley са няколко примера за глобални инвестиционни компании. Тези инвестиционни компании са различни от търговските банки. Докато по-късно управлява депозитите и изискванията за заем на физически лица и институции, инвестиционните банки надхвърлят традиционните възможности за инвестиции, за да помогнат на инвеститорите да купуват и продават акции, облигации и други финансови ценни книжа.

Видове инвестиционни компании

Инвестиционните изисквания на различни инвеститори могат да бъдат различни при отделните инвеститори в зависимост от вида на възвръщаемостта, която те изискват, и рисковете, които са готови да поемат. Някои инвеститори предпочитат да имат по-стабилни инвестиционни доходи (например пенсионни или други инвеститори с фиксиран доход), докато други са готови да поемат значителни рискове в очакване на по-висока доходност. Необходими са знания за различни инвестиционни опции, за да се избира между инвестиционните опции.

Борсово търгувани фондове (ETF)

Поведението на борсовите ценни книжа често е подобно на търговията с акции на фондова борса. ETF може да бъде стока, облигация или кошница с ценни книжа като индексен фонд. Дивиденти се изплащат от печалби, направени на притежателите на ценни книжа на ETF.

Дялови инвестиционни тръстове (UIT)

UIT е структура на фонда, при която позволява на фондовете да държат активи и да осигуряват печалби, които отиват директно на собствениците на отделни дялове, вместо да ги реинвестират обратно във фонда. Ипотеките, паричните еквиваленти и имоти са често срещани видове инвестиции на ПИП.

Отворени средства

Отворените фондове също се наричат „взаимни фондове“. Те търгуват ценни книжа непрекъснато и инвеститорите могат да купуват и продават ценни книжа по всяко време. Поради това ликвидността на отворените ценни книжа е висока и нетната стойност на активите на отворена ценна книга се определя от регулатор. Периодът на инвестиране за отворени фондове може да бъде краткосрочен (фондове на паричния пазар) или дългосрочен.

Фондове на паричния пазар

Съкровищни бонове: Краткосрочна държавна ценна книга, без лихва, но емитирана с отстъпка от нейната цена за обратно изкупуване

Краткосрочни общински облигации: Дългови ценни книжа, емитирани от правителствата за финансиране на капиталови проекти

Търговски ценни книжа: Краткосрочни необезпечени записи на заповед, издадени от компании

Дългосрочни фондове

Съкровищни облигации - облигационна облигация, емитирана от правителството

Дългосрочни общински облигации

Затворени средства

За разлика от отворените фондове, те нямат възможност да бъдат купувани и продавани непрекъснато; по този начин периодът на търговия е ограничен до кратък период от време. В края на периода офертата за покупка или продажба на акции ще бъде затворена за всички нови инвеститори. Нетната стойност на активите на затворена ценна книга зависи от търсенето и предлагането на съответната ценна книга.

Как работят инвестиционните компании

За да търгува с ценни книжа, инвестиционното дружество трябва да бъде регистрирано на фондова борса. Големите глобални инвестиционни компании често се котират на повече от една фондова борса. Инвестиционните решения се вземат от управител на фонд, по отношение на това кои ценни книжа трябва да се купуват и продават. Съществува и независим съвет на директорите, чиято основна отговорност е да защитава интересите на инвеститорите. Съветът на директорите се събира няколко пъти всяка година, за да прегледа резултатите на инвестиционната компания и да предложи съвети. Управителят на фонда обикновено се назначава от Съвета на директорите. Също така не е необичайно инвестиционните компании да инвестират в други подобни финансови институции.

Инвестиционният механизъм е друг често срещан аспект, свързан с инвестиционните компании. Предаването е заемните средства, които обикновено се използват в дългосрочни инвестиционни планове, които имат способността да възвръщат за дълъг период от време. Едно от предимствата, които често се ползват от инвестиционните компании, е, че те могат да вземат заеми с по-ниска лихва в сравнение с други.

Някои инвестиционни компании правят избрани инвестиции като хедж фондове, инвестиционни компании с частен капитал, компании за инвестиции в имоти и компании за рисков капитал. Този тип селективни инвестиции често изискват специфични критерии, на които инвеститорите трябва да отговарят, за да бъдат квалифицирани да инвестират в такива ценни книжа. Този тип инвеститори се наричат „акредитирани инвеститори“.

Например, за да бъде категоризиран като акредитиран инвеститор, който да инвестира в хедж фонд, инвеститорът трябва;

• Имате нетна стойност над 1 милион долара, притежавани самостоятелно или съвместно със съпруг
• Спечелихте 200 000 долара през всяка от последните две години
• Спечелили сте 300 000 долара през всяка от последните две години, когато сте в комбинация със съпруг / а
• Имайте разумни очаквания да направите същата сума в бъдеще